Die Erträgnisaufstellung: Auf den ersten Blick mag alles stimmen, doch auf den zweiten bröckelt die Fassade. Da werden Zeiträume optimiert, die Benchmark angepasst, die Gebühren und Performance Fee nicht mit gerechnet . Doch wie kommt man zum Durchblick, zur wirklichen Wahrheit?
Ein regelmäßiges Controlling soll eine faire, gemeinsame Basis schaffen, um die Ergebnisse überprüfen zu können. Wenn ein Vermögender sich damit überfordert fühlt, empfiehlt sich zur Begutachtung ein unabhängiger Sachverständiger.
In der Vermögensverwaltung geht es nicht nur um die reine Performanceentwicklung mit Hilfe von verschiedenen Kennziffern und der jeweiligen Kostenermittlung, denn die reinen Zahlen sind noch lange kein Beweis für eine gute Leistung. Man muss tiefer bohren. Entscheidend sind bereits die Auswahl des Vermögensverwalters und die getroffenen Rahmenbedingungen. Weitere wenige Stichpunkte: Die richtige Benchmark Auswahl und die Gebührenstruktur mit oder ohne Performance Fee.
Jede Art von versteckten Gebühren, unfairer Performance Fee oder Investments mit zu hohem Risiko schmälern das Vermögen. Nur Spezialisten, die die komplette Fragenliste fachlich beherrschen, können hilfreich für Klarheit sorgen.
Ganz wichtig für den Vermögensinhaber ist immer die ganzheitliche Betrachtung seines Vermögens. Denn was hilft ein guter Vermögensverwalter, der sich um die liquiden Anlageformen kümmert, dem aber das Gesamtbild zum Vermögensinhaber fehlt. Manchmal hat der Vermögensinhaber nicht nur einen Vermögensverwalter, sondern gleich mehrere, eine Hausbank, eine Firmenbeteiligung, Edelmetalle im Tresor und/oder diverse Immobilien oder Oldtimer und Kunstwerke. Wer hat hier den Überblick? Wer regelt dies in einem Krankheitsfall? Wir hören immer wieder, dass Vermögeninhaber sehr ungern gegenüber einem Vermögensverwalter oder gegenüber der Hausbank alles offenlegen wollen. Manchmal will man auch den Wettbewerb untereinander sehen oder eben einen hohen Grad an Diversifikation schaffen. Ein Vermögensverwalter kann gut in der Aktienauswahl sein, doch in anderen Asset Klassen braucht man eine andere Expertise. widmen.
Auch hier ist ein unabhängiger Sachverständiger und Controller der Schlüssel zum Erfolg.– Sicherlich können Kapitalmarktverluste nicht vermieden werden, doch mit einer objektiven Beurteilung und einer Steuerung des Gesamtvermögens mit Hilfe von vorausschauenden und ganzheitlichen Assetklassen können strategische Verluste vermieden werden.
Der Controller oder Sachverständige ist einzig und allein dem Vermögensinhaber verpflichtet. Er begleitet den Vermögenden und schützt mit seiner Akribie ihn und das Kapitel.
(erschienen im Elite Report extra 2022,Seite 70, www.elitereport.de, Sonderveröffentlichung des Verlagshauses Kastner AG)
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